义乌：最好的防骗手法—— 收取30%定金

     “洋骗子”增多最直接的原因，是赊账经营愈演愈烈，买卖双方信息严重不对称，采购主体不规范，准入门槛过低，案件发生后司法机关调查取证、案件定性、追赃、处置困难，损失很难挽回。

　　最重要的就是赊销模式，即客户支付少量定金甚至无定金，让义乌商户先将货送到客户的仓库，半个月到1个月之后再付款。

　　“很多洋骗子是听说了义乌的赊销模式，才专门来行骗的，就是看到了这个时间差。”龚卫东说，在他接触到的案件中，很多“洋骗子”都是在本国身无分文，专门来义乌“淘金”的，而一夜暴富的“成功案例”又吸引了更多的洋骗子。

　　浙江泽大律师事务所律师胡凤林告诉《瞭望东方周刊》，以前的案件中，洋骗子大多是“专业”的，即来义乌就是为了行骗，捞一票就走。最近几年，“金融危机冲击下，有些在义乌经营多年的公司也难以为继，就在最后撤离的时候狠骗一把，更难防备。”

　　“2005年之前，我们就呼吁义乌经营户坚持‘30%原则’——商户至少要向外贸公司收取货物总价30%的定金。”龚卫东说。

　　这就是“洋骗子”的7寸，因为“洋骗子”在骗到货物之后，只有两种处理方式，要么当作仓库尾货就地低价销售，要么运回本国，但如果支付了30%的定金，“洋骗子”就获利有限了。

　　防不胜防、疲于应付

　　看起来，30%原则百利而无一害，但就是无法通行。

　　“义乌市场里，充斥着劳动力密集型产品。产品相似度极高，基本没有特色。”胡凤林说，这样的市场环境导致义乌小商品经营户间长期处于低级竞争中，要么降价，要么就给予客商更长的账期。

　　义乌的小商品经营早已是薄利，价格竞争的空间有限。龚卫东说，自2008年金融危机以来，为了争抢生意，义乌经营户就在账期上竞争，“赊账的金额越来越大，账期越来越久，隔壁给你1个月账期是吗？我给你2个月。”

　　金融危机之后，在义乌的外贸公司逃匿事件不断增多，经侦大队作为打击合同诈骗犯罪的主力军，“防不胜防、疲于应付。”

　　义乌公安局经侦大队大队长朱金弟对《瞭望东方周刊》说：很长一段时间，我们大量的精力都被用来安抚被骗商户了。

　　经常就有十几个，甚至几十个商户来报案，闹哄哄地站在门口。但大部分情况下，骗子早已离境了，经侦部门此时立案、受理，已经太迟了。

　　不少在义乌诈骗后卷货、卷款外逃的外商，涉及的涉外机构并未到省工商局登记，警方很难收集到证据，无法对案件明确定性。而外商在交易中虚构事实、隐瞒真相等行为的相关证据很难查找，特别是货物资金的去向很难查清，一旦外商逃到境外，侦破难度更大。

　　最好的防骗手法—— 收取30%定金始终无法施行，朱金弟只得退而求其次，建立一个能让经营户摸清对方底细的系统。

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